Танцы Олега Тинькова с финансами Тинькоффа

Вкладчики крупнейшего частного банка страны замерли в ожидании
Глава Тинькофф банка Олег Тиньков согласился выплатить американским налоговикам огромную компенсацию и штраф, назначенные Окружным судом Северной Калифорнии.
Напомним, 28 февраля 2020 года Налоговая служба США инициировала судебные слушания против находящегося в Лондоне Олега Тинькова. Его обвинили в подделке налоговой декларации и занижении дохода за 2013 год, когда он был гражданином США (с 10 сентября 1996 года по 28 октября 2013 года). Несмотря на то, что на момент его выхода из гражданства США в 2013 году он был владельцем акций TCS Group Holding (материнской компании банка) более чем на один миллиард долларов, налоговикам США он отчитался о состоянии лишь в 300 тысяч долларов.
Получается, основатель группы «Тинькофф» намеренно занизил объемы активов в несколько раз. По американскому законодательству за такое налоговое мошенничество ему полагается шесть лет тюрьмы и штраф.
Если подробнее
В обвинительном акте, указано, что Тиньков «был мажоритарным акционером онлайн банка (Тинькофф Банк), предоставлявшего клиентам финансовые и банковские услуги». На Лондонской бирже в октябре 2013 года доля Олега Тинькова в компании стала стоить более одного миллиарда долларов. 28 октября того же года Тиньков отказался от американского гражданства. По американскому законодательству, Тиньков должен был отчитаться в Налоговое управление США о своих активах. Но бизнесмен, владея акциями более чем на один миллиард долларов, через структуру, зарегистрированную на Британских Виргинских островах, подал недостоверную налоговую декларацию.
В ней значилось, что доход бизнесмена за 2013 год составил 205 317 долларов. В другом поданном документе — отчетности лица, отказавшегося от гражданства США, Тиньков указал, что его состояние равняется 300 000 долларов. Таким образом, Тиньков обвиняется по 2 пунктам: изготовление и подпись заведомо недостоверной налоговой декларации; изготовление и подпись недостоверного документа.
По каждому пункту обвинения максимальный срок наказания для бизнесмена может составить 3 года лишения свободы, указывает Минюст США. Следовательно, Тинькову суммарно грозит шесть лет лишения свободы.
2 марта американская прокуратура выдала ордер на арест Тинькова, но он внёс залог в размере 20 миллионов фунтов стерлингов, чтобы оставаться на свободе на время разбирательства. Слушание по делу проходило в Вестминстерском магистратском суде Лондона 27 апреля 2020 года. 5 марта власти США раскрыли суть претензий — Тинькова обвинили в сокрытии активов.
Почему Тинькова не было на слушаниях?
Олег Тиньков физически не присутствовал на слушаниях, а следил за ними по Zoom, сославшись на состояние здоровья. Тяжелая форма лейкемии, похоже, стала в деле смягчающим обстоятельством. Кроме того, у Тинькова могли быть серьезные опасения по поводу задержания, если бы он прибыл на территорию США. Тогда дело могло бы получить более серьезный оборот.
Во время слушания 30 сентября он с обвинением не согласился. Но уже через несколько дней в ответ на вопрос судьи Олег Тиньков произнес «Виновен!». Вслед за этим другая сторона согласилась не выдвигать никаких дополнительных обвинений.
«Олег Тиньков благодарит суд за решение всех спорных вопросов в духе справедливости и гуманизма. Это позволит ему сосредоточить свои силы на борьбе с болезнью», — цитируют заявление адвокатов банкира сразу несколько СМИ.
Где бизнесмен возьмет деньги?
Так вот, переходя к главному, более 500 миллионов долларов США в счет компенсации и штрафа Тиньков намерен выплатить из своего кармана, и продавать акции он не собирается. Об этом он сам недвусмысленно намекнул в Instagram, заявив, что у него «полно кэша», и что продавать акции TCS Group, чтобы заплатить за «ошибки молодости», он не намерен. Кстати, в 2013-м году ему было 46 лет.
Наличие у него личных запасов тоже подвергается сомнению. Не так давно Олег Тиньков попытался продать свой банк Яндексу, но, якобы, они не сошлись в цене и условиях. По словам Тинькова, он хотел на 200 миллионов долларов больше, чем был готов заплатить ему Яндекс. Эмоционально обсуждая сделку, говорят, он оскорбил Воложа из-за несущественной на общем фоне суммы. Что там с финансами у Олега Тинькова?
Со стороны Яндекса были комментарии в СМИ, что Яндекс согласился с тем, что после сделки Тиньков будет участвовать в управлении банком и помогать Яндексу.
«К сожалению, после каждого этапа переговоров возникали все новые и новые требования. Поэтому, когда сегодня мы узнали, что Олег принял решение выйти из сделки, мы не удивились», – отметил управляющий директор группы компаний Яндекса Тигран Худавердян в письме The Bell.
Зачем Олегу Тинькову нужно было продавать банк? Тогда бизнесмен написал в инстаграме, что пережил трансплантацию костного мозга и «на сегодня главный проект — выжить». Этим же он объяснил и свою передачу активов в семейный траст. Но на его решение могло повлиять и преследование по делу о налоговом мошенничестве.
Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров в интервью «Медузе» (признана Минюстом РФ иноагентом) сообщил, что для защиты активов от претензий налоговиков передачи их в траст будет недостаточно.
«Еще весной я предполагал, что Тиньков будет продавать банк, потому что траст — это очень плохая стратегия защиты. Американский суд, скорее всего, признает его ничтожным — созданным для сокрытия активов», — сказал Захаров «Медузе». Но сделка не состоялась, и Тиньков готов заплатить американским налоговикам.
Следящие за ситуацией вкладчики и заемщики не исключают, что по делу с американскими налоговиками миллиардер рассчитается их деньгами. Почему бы ему не считать их своими? Тем более, в руководстве TCS Group сообщали, что семейный траст обязался не продавать бумаги до 10 декабря 2021 года.
И главный вопрос: что ждет банк и его клиентов? Если Олег Тиньков залезет в закрома и выложит необходимые полмиллиарда долларов из собственных средств, то, ну и отлично. А если он все-таки решит выдернуть кругленькую сумму из активов банка? Что будет с его вкладчиками? Как могут измениться условия банка?
И, наконец, как решит эту задачу сам Олег Тиньков, стараясь избежать уголовной ответственности?
