ЦБ запросил у банков данные о переводах с карты на карту
«Не существует эффективных методов по контролю за операциями «карта – карта»»
Банк России потребовал у участников платежного рынка до 18 октября 2021 года предоставить ему данные о выявлении ими операций по выведению средств через переводы с карты на карту. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на соответствующий запрос регулятора к финансовым организациям.
ЦБ поручил сообщить о лимитах и ограничениях по таким операциям, а также раскрыть параметры их мониторинга, в частности, количество и объем переводов с использованием карт одного плательщика, а также способы выявления участников схем хищений денег («дропперов»), механизмы контроля платежей и прочее. Помимо прочего, регулятор запросил у банков реестр операций и данные о размере комиссий по ним.
В Банке России прокомментировали инициативу, пояснив, что «целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям». При этом регулятор не ставит перед собой задачу сократить объем таких транзакций. Банк сообщил, что хочет определить лучшие практики по их выявлению, и, возможно, подготовить для других банков рекомендации по совершенствованию систем управления рисками.
Член совета директоров РНКО «Платежный центр» (оператор платежной системы «Золотая корона») Александр Погудин заявил, что эффективных методов по контролю за P2P-операциями нет.
«Не существует эффективных методов по контролю за операциями «карта – карта», когда сервис предоставляется внешним клиентам. Банк объективно в этом случае лишен возможности оценить легализационные риски конкретной операции», – сказал он.
Ранее Readovka сообщала, что ключевая ставка в России может вырасти до 7,25%.
