В России усилят контроль за банковскими операциями граждан
ЦБ уточнил, что это не предполагает тотального контроля
Правительство РФ поручило ЦБ до конца ноября 2022 года усилить контроль банков за денежными операциями своих клиентов. Они должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции, сообщают «Известия», ссылаясь на дорожную карту Кабинета министров по регулированию криптовалют.
Речь идет о внедрении утвержденных в сентябре 2021 года методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания финансовых организация к отдельным операциям россиян. Для борьбы с нелегальными транзакциями Центробанк рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан – более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день.
Помимо этого, под подозрения могут попасть «значительные объемы» операций между гражданами – более 100 тысяч рублей в день, более одного миллиона рублей в месяц. При наличии оснований банкам рекомендовано блокировать подобные транзакции, однако теперь станет обязательно.
Как сообщили изданию в регуляторе, российские банки уже применяют рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц. В ЦБ также уточнили, что эта работа не предполагает тотальный контроль за операциями граждан и направлена на выявление нелегальных платежей, а также не затронет малый и средний бизнес. Вводить новые отчетности для кредитных организаций не планируется.
Напомним, 27 декабря стало известно, что со следующего года Центробанк начнет запрашивать у банков информацию обо всех переводах между физлицами, а также информацию об отправителе и получателе. Некоторые кредитные организации уже получили формы для отчетности.
В этот же день позднее в Центробанке опровергли, планы создавать новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц. Банк России уточнил, что речь идет о противодействии платежам, проводимыми нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид.
Отметим, что глава ЦБ Эльвира Набиуллина подчеркивала, что о тотальном контроле за платежами физических лиц и малого бизнеса речи не идет.
Ранее Readovka сообщала, что Путин поручил правительству и ЦБ прийти к единому мнению по криптовалютам.
