На каком основании банк может заблокировать перевод близкому родственнику, объяснил экономист

С начала года банки все чаще стали блокировать счета и карты россиян. Что может вызвать у финансовой организации подозрения по поводу сделанного близкому родственнику перевода, рассказал в беседе с Readovka экономист Андрей Бархота.

По его словам, любой рискует столкнуться с блокировкой перевода из-за резкого изменения своего привычного финансового поведения. Внимание системы безопасности банка может привлечь, даже если клиент всегда переводит по 15 тыс рублей, а внезапно отправил более крупную сумму. Помимо этого, тревогу вызовет и смена формата операции. Например, если человек всегда платил по номеру телефона, а тут перевел денежные средства по реквизитам карты. Риск блокировки также возрастает в том случае, если была осуществлена серия мелких операций со снятием наличных прямо перед крупным переводом или телефонный разговор во время него, отметил эксперт.

Вместе с тем, по словам Бархоты, причиной для приостановки действия счета может стать перевод, совершенный в нетипичное время или не через мобильное приложение, а с помощью онлайн-банка на компьютере.

В заключение экономист заявил, что разблокировка средств может занять от нескольких часов до нескольких суток, в зависимости от ситуации.

Напомним, с 1 января 2026 года ЦБ ввел новые правила, согласно которым переводы свыше 200 тыс рублей через СБП на нетипичные адресаты могут привести к блокировке счета. О том, какие еще изменения коснулись россиян с начала нового года, – в материале Readovka.