ЦБ обязал банки тщательнее следить за крупным внесением наличных

Банк России поручил кредитным организациям усилить контроль над операциями по внесению крупных сумм наличных. Такие транзакции могут использоваться для легализации преступных доходов. Об этом говорится на сайте ЦБ РФ.

Регулятор направил банкам методические рекомендации, предложив ежедневно анализировать клиентские операции и обращать внимание на признаки подозрительной активности. В зоне особого внимания окажутся физлица, которые за 30 дней вносят на счет 5 млн рублей и более наличными, а затем в течение последующих 10 дней переводят за границу не менее 70% от этой суммы.

Подозрительным также сочтут, если клиент за месяц пополняет счет наличными не менее 10 раз, каждый раз – от 100 тыс рублей, после чего за рубеж уходит не менее 70% внесенных средств. Еще один тревожный сигнал: человек вносит от 5 млн рублей наличными для перевода без открытия счета на банковские реквизиты юридического лица, при этом у банка есть основания полагать, что фактически гражданин оплачивает договор за третью компанию.

Как уточнили в ЦБ, рекомендации не коснутся тех клиентов, чье финансовое положение, деловая репутация и происхождение денег документально подтверждены и не вызывают сомнений у кредитной организации.

Ранее стало известно, что количество россиян с зарубежными счетами выросло до 700 тыс.