ЦБ РФ может снизить ключевую ставку

Эксперты прогнозируют, что на предстоящем заседании 29 апреля Центральный банк РФ снизит ставку до 15%. Об этом пишут «Известия», опираясь на материалы десяти аналитиков из кредитных организаций России.

Эксперт банка «Хоум Кредит» Станислав Дужинский считает, что есть большая вероятность снижения ставки в связи с происходящим в последнее время замедлением инфляции.  

«По данным Росстата, еженедельная инфляция замедлилась к 15 апреля до 0,2% при том, что в конце марта недельный прирост индекса потребительских цен (ИПЦ) превышал 1%. Таким образом, темп увеличения потребительских цен замедлился с начала месяца примерно в пять раз», – уточняет аналитик.

Ранее 28 февраля, когда состоялось экстренное заседание Банка России, ключевая ставка была повышена более чем вдвое с 9,5% до 20%. Такой рост был необходим в связи с произошедшим массовым оттоком средств россиян, который случился на фоне начавшейся специальной военной операции и последовавших за этим санкций Запада.

Первое снижение состоялось 8 апреля, тогда регулятор опустил уровень ключевой ставки до 17%, в связи с тем, что риски финансовой угрозы перестали нарастать, ситуация стабилизировалась. На сегодняшний день инфляционные ожидания россиян в апреле снизились до 12,5%, в то время как в марте было 18,5%.

Кроме того, как следует из данных ЦБ, 22 апреля курс доллара опустился до 74,99 рублей, евро до 81,22 рубля (это уровень конца 2021 года), нацвалюта укрепилась, что также оказало положительное воздействие на кредитно-денежную политику страны, говорят аналитики из «МКБ Инвестиций». Эксперты из Юникредит Банка прогнозируют, что кредитная ставка к концу года может снизиться до 12%. 

«Чтобы вернуть инфляцию к целевому уровню в 4% к 2024 году ключевая ставка должна будет превышать текущие темпы инфляции, которые во втором полугодии будут на уровне 8-10% год к году (0,6-0,8% в месяц)», – уточняют они.

Председатель Центрального Банка Эльвира Набиуллина в своем отчете о работе регулятора в Госдуме также сохраняла мягкую риторику касательно ключевой ставки. Она сказала, что ЦБ «будет рассматривать возможность ее дальнейшего снижения на следующих заседаниях».

Напомним,14 декабря сообщили, что эксперты ожидают радикального повышения ключевой ставки Центробанком. 20 из 26 респондентов Bloomberg тогда допустили, что Совет директоров ЦБ 17 декабря на последнем заседании 2021 года рискнет поднять ключевую ставку сразу на 1 п.п. –  до 8,5%. Такого радикального увеличения процентной ставки – сразу на 1 п.п. – не было с лета. А до того времени – с 2014 года.

Банк России, при поднятии ставки в шестой раз в конце октября, не исключил и дальнейших повышений ставки на ближайших заседаниях. По прогнозу ЦБ, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0-4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%. 

Перед этим она поднималась в сентябре на 0,25 п.п. До этого ставка повышалась  в июле сразу на 1 п. п., до 6,5% годовых. Это было самое существенное повышение с декабря 2014 года. 

На 3 декабря 2021 года, по данным Росстата, по итогам III квартала число россиян, живущих за чертой бедности, составило 16 млн человек (11% населения).

Эксперты рассказали, как повлияет на жизнь россиян поднятие ЦБ ключевой ставки. Глава регулятора Эльвира Набиуллина сообщала, что инфляция в стране будет долгосрочной.

17 декабря совет директоров Банка России повысил ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт (п.п.) – до 8,5%. Это ее максимальный уровень с октября 2017 года.

11 февраля Банк России изменил прогноз по ВВП на 2023 год – по данным регулятора, он вырастет на 1,5-2,5% (вместо 2-3%). Кроме того, ЦБ повысил ключевую ставку восьмой раз с марта 2021 года на 1 п.п. – с 8,5% до 9,5%, добавив, что «Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ставки на ближайших заседаниях».

Утром 28 февраля ЦБ РФ радикально поднял ключевую ставку до 20%. Регулятор объяснил решение кардинальным изменением внешних условий для российской экономики и заявил, что повышение ставки позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения населения от обесценения. 

После повышения ключевой ставки ЦБ РФ Сбербанк заявил, что не вводит никаких изменений по действующим потребительским и ипотечным кредитам. Помимо этого стало известно, что кредитные ипотечные договоры по госпрограммам не поднимутся выше предельного уровня.

Также председатель Правительства РФ Михаил Мишустин заверил, что правительство было готово к введению санкций и в ближайшее время представит план поддержки экономики. В данных условиях со стороны государства будет облегчен налоговый режим для компаний, которые занимаются научными и технологическими разработками.

Повышение ключевой ставки ЦБ ударило по российским банкам и потребительскому кредитованию. Это произошло из-за разницы между ставками по вкладам и уже выданным кредитам после повышения ключевой ставки ЦБ РФ.

С 11 апреля Центробанком была снижена ключевая ставка до 17% годовых. Регулятор добавил, что риски для финансовой стабильности все еще имеются, однако теперь они перестали повышаться. Банк России продолжит принимать решения по снижению ставки, учитывая все внешние и внутренние условия.

В регуляторе пояснили, что смогут постепенно снижать ключевую ставку по мере снижения инфляции и рисков финстабильности. Ключевая ставка будет следоватьтой траектории, которая обеспечивает достаточную привлекательность для российских вкладчиков.

Ранее Readovka писала о том, что Набиуллина в третий раз назначена на пост главы Центробанка.