Шутки в переводах денег через приложения чреваты блокировкой счета, заявил эксперт

Шуточные фразы, оставленные в сообщении к банковскому переводу, способны запустить проверку и даже привести к блокировке счета. Об этом «Абзацу» рассказал кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при Правительстве РФ Илья Покаместов.

Он напомнил, что банки обязаны соблюдать требования безопасности и закон «О противодействии легализации, отмыванию доходов и финансированию терроризма». Системы автоматически проверяют поле с сообщением получателю, поэтому шутка с опасными словами может показаться подозрительной и иметь последствия.

Покаместов предупредил, что пометки вроде «На откат», «На терроризм», «На бомбу» или похожие примечания в приложении банка привлекут внимание не только банковской службы безопасности, но и сотрудников по борьбе с терроризмом, включая профильные органы. Такие записи, как и пометки «На ноготочки», недопустимы: когда речь идет об оказании услуг, может возникнуть подозрение, что человек их финансирует.

Экономист советует оставлять поле для сообщения пустым – так получится избежать возможных проблем. Это же правило он рекомендовал объяснить детям, у которых есть специальные карты: предупреждение убережет их от неприятностей.

Ранее ЦБ обязал банки усилить контроль над операциями по внесению крупных сумм наличных.